Thủ đoạn giả nhân viên giao hàng rồi yêu cầu chuyển một khoản phí nhỏ rồi chiếm đoạt toàn bộ tiền trong tài khoản. Cách phòng tránh

Thủ đoạn giả nhân viên giao hàng rồi yêu cầu chuyển một khoản phí nhỏ rồi chiếm đoạt tài khoản rất phổ biến. Dưới đây là hành động cụ thể, ngay lập tức bạn nên làm:

1) Ngưng mọi liên lạc với kẻ lừa đảo

– Không thực hiện thêm bất kỳ giao dịch, chuyển tiền hay cung cấp mã OTP / mã xác thực nào nữa.
(Quan trọng: kẻ xấu thường quay lại tiếp tục ép chuyển thêm.) 

2) Gọi ngay cho ngân hàng / khóa dịch vụ

– Gọi hotline ngân hàng bạn đang dùng (VD: Vietcombank 1900.54.54.13, hoặc hotline ngân hàng bạn có) và yêu cầu khóa/tạm dừng ngay lập tức dịch vụ Internet/Mobile banking, thẻ và các giao dịch phát sinh. Yêu cầu họ phong tỏa/giám sát tài khoản nhận tiền nếu biết số tài khoản/chi nhánh. 

3) Ghi lại, lưu mọi bằng chứng

Chuẩn bị:

• Ảnh chụp (screenshot) lịch sử giao dịch (mẹo: gồm mã giao dịch, thời gian, số tài khoản nhận).

• Tin nhắn, email, cuộc gọi, số điện thoại của người gọi/shipper giả.

• Ảnh/ghi chú về ứng dụng/website giả mạo (nếu có).
  Ngân hàng và công an sẽ cần các chứng cứ này.

4) Trình báo cơ quan Công an (tội phạm công nghệ/kinh tế)

– Đến Công an nơi bạn cư trú hoặc nộp đơn tố giác trên app/website VNeID. Nói rõ: thời gian, số tài khoản chuyển, số tiền, bằng chứng, thông tin liên lạc của đối tượng. Nhiều cơ quan công an khuyến nghị trình báo ngay khi phát hiện.

5) Liên hệ nhà mạng / khóa SIM (nếu có nguy cơ lộ SIM/OTP)

– Nếu bạn nghi ngờ SIM bị chiếm (OTP dễ bị lấy), gọi nhà mạng yêu cầu khóa SIM tạm thời. Nếu có thể, yêu cầu chuyển SIM về phòng giao dịch với CMND/CCCD để tránh SIM-swap. 

6) Đổi mật khẩu & bật bảo mật mạnh

– Đổi mật khẩu email, ngân hàng, ví điện tử, và bật xác thực 2 lớp (2FA) qua app (Google Authenticator / Authy) thay vì SMS nếu ngân hàng hỗ trợ. Hủy các thiết bị tin cậy, đăng xuất tất cả phiên. 

7) Thực hiện các bước với ngân hàng để yêu cầu hoàn trả / truy vết

– Yêu cầu ngân hàng lập hồ sơ kiểm tra giao dịch, phong tỏa tài khoản nhận nếu chưa rút; yêu cầu ngân hàng cung cấp biên bản/tài liệu cho công an (nếu cần). Ngân hàng có thể hỗ trợ truy vết và phối hợp với cơ quan công an — nhưng không phải lúc nào cũng thành công, tùy tình huống. 

Mẫu nội dung báo với ngân hàng (copy — dán nhanh)

"Kính gửi [Ngân hàng], tôi tên [Họ và tên], số tài khoản [xxxx], ngày [ngày/tháng/năm] lúc [giờ] đã chuyển [số tiền] tới tài khoản [số tài khoản nhận]. Tôi nghi ngờ đây là giao dịch lừa đảo. Rất mong Quý ngân hàng khoá/tạm dừng giao dịch, phong tỏa tài khoản nhận và hỗ trợ cung cấp thông tin giao dịch để tôi trình báo cơ quan Công an. Liên hệ: [số điện thoại], email: [email]."

Mẫu nội dung trình báo Công an (tóm tắt)

"Gửi Công an [xã/phường], tôi bị lừa đảo qua hình thức giả nhân viên giao hàng, đã chuyển khoản [số tiền] vào [số tài khoản nhận] vào [ngày giờ]. Đính kèm bằng chứng (screenshot giao dịch, tin nhắn, số gọi). Kính đề nghị cơ quan điều tra hỗ trợ."
(Điền đầy đủ thông tin cá nhân, địa chỉ, số CMND/CCCD.)

Mong đợi gì — thực tế

– Ngân hàng có thể phong tỏa tài khoản nhận nếu phát hiện kịp thời; tuy nhiên hoàn tiền không luôn đảm bảo (phụ thuộc người nhận đã rút tiền hay chuyển tiếp chưa, và kết quả điều tra công an). Cần phối hợp ngân hàng + công an để tăng cơ hội thu hồi. 

Cách phòng tránh (rút gọn)

1. Không chuyển tiền theo yêu cầu của người giao hàng — luôn kiểm tra đơn hàng qua app chính thức của sàn/shipper.

2. Không cung cấp OTP cho bất kỳ ai. Ngân hàng, shipper không bao giờ yêu cầu mã OTP.

3. Kích hoạt 2FA, tắt hiển thị mật khẩu, đặt hạn mức chuyển tiền, đăng ký cảnh báo giao dịch SMS.

Người đăng : admin Số điện thoại : Địa chỉ mail : hotrocanthoso@gmail.com Ngày đăng : 21/9/2025 Lượt xem : 36185

Cần Thơ