Thủ đoạn lừa đảo khi mua bán xe ô tô, bên A dụ cả chủ xe là B và người mua chuyển tiền là C và biện pháp phòng tránh

1) Kịch bản lừa phổ biến (A dụ cả B và C)

Một số biến thể thực tế:

• A giả danh “môi giới/đại diện” của chủ (B): A nói đã được B ủy quyền bán, đưa CMND/giấy tờ giả hoặc mượn giấy tờ gốc rồi giao xe/chìa cho A. C chuyển tiền cho A (theo hướng dẫn) → A biến mất.

• A làm giả giấy tờ ủy quyền: A cho B ký tờ ủy quyền nháp, hoặc ký mẫu không rõ ràng; B nghĩ A sẽ làm thủ tục sang tên nhưng A đem xe đi. C tin vào giấy tờ/ảnh chụp và chuyển tiền.

• A lừa cả hai bằng “hợp đồng trung gian / escrow giả”: A gửi hợp đồng/biên nhận giả hoặc đề nghị C chuyển tiền vào tài khoản “giữ hộ” (escrow) do A quản lý; sau khi tiền về, A giao xe cho B (hoặc chẳng giao), rồi cắt liên lạc.

• A dàn xếp “bắt tay” với bên thứ ba (có thể lừa B để nhận cọc từ C, sau đó chuyển cọc cho người khác).

• Test-drive trap: A mượn xe của B (bảo là để dẫn khách xem) rồi cho C đặt cọc hoặc chuyển tiền; A bỏ trốn với xe trước khi làm thủ tục.

---

2) Dấu hiệu cảnh báo (khi A đang thao tác)

• Yêu cầu giao chìa khóa/giấy tờ trước khi sang tên hoặc trước khi thấy tiền đã thực sự chuyển vào tài khoản người bán.

• Ai đó thúc ép bấm nút chuyển tiền nhanh hoặc dùng “biện pháp khẩn cấp” để đòi cọc.

• Yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người trung gian thay vì tài khoản chủ xe (B) hoặc tài khoản của ngân hàng/đại lý/escrow chính thức.

• Người trung gian (A) không cho vừa gặp trực tiếp C và B trong cùng một thời điểm; tách người, hẹn nhiều lần.

• CMND/hộ chiếu/giấy tờ được chụp mờ, gửi ảnh scan; chủ (B) không xuất trình giấy tờ gốc khi bên mua yêu cầu.

• Có nhiều lớp giấy tờ (ủy quyền, hợp đồng, biên nhận) nhưng đều mập mờ, không công chứng.

---

3) Biện pháp phòng tránh (rõ ràng, áp dụng ngay)

A. Nguyên tắc chung (áp dụng cho B & C)

1. Giao dịch trực tiếp — cùng lúc: lý tưởng nhất là C và B gặp nhau trực tiếp, kiểm tra giấy tờ gốc, test-drive, thanh toán và sang tên trong cùng buổi (tại ngân hàng hoặc nơi đăng ký).

2. Không chuyển tiền cho trung gian trừ khi trung gian là dịch vụ escrow uy tín (ví dụ ngân hàng hoặc dịch vụ ký quỹ chính thức) — và quy trình phải rõ ràng, có hợp đồng escrow.

3. Hợp đồng mua bán có chữ ký gốc của hai bên; nếu số tiền lớn, làm công chứng.

4. Yêu cầu giấy tờ gốc: sổ đăng ký, đăng kiểm, giấy tờ thanh toán trước (nếu có), bảo dưỡng, hóa đơn. So sánh số khung (VIN) và số máy trên xe với số trên giấy tờ.

5. Không cho mượn giấy tờ gốc/CCCD để làm thủ tục riêng nếu bạn là chủ (B) — đến nơi công chứng/đăng ký để làm trực tiếp.

6. Luôn có nhân chứng hoặc quay video toàn bộ quá trình xem xe, ký hợp đồng và giao nhận.

B. Dành cho Chủ xe (B) — tránh bị A lợi dụng

• Không giao xe/chìa khóa trước khi ký hợp đồng & nhận tiền thực tế. Nếu bạn cho mượn xe test drive cho “môi giới”, phải có biên bản mượn rõ ràng, CMND người mượn, đặt cọc.

• Không ký ủy quyền hay giấy tờ vội vàng cho người môi giới; nếu cần, ủy quyền phải có công chứng, thời hạn rõ ràng và mục đích cụ thể.

• Tự đứng ra sang tên hoặc cùng người mua đi sang tên tại cơ quan đăng ký; không để trung gian tự đi thay.

• Nếu nhận cọc: lập biên nhận đặt cọc có chữ ký, CMND của người nhận cọc, điều kiện hoàn trả; tốt nhất nhận cọc tại ngân hàng với xác nhận chuyển khoản có dấu ngân hàng.

• Kiểm tra người môi giới: yêu cầu giấy phép kinh doanh/đăng ký đại lý, số điện thoại, địa chỉ văn phòng, tìm đánh giá/truy xuất thông tin.

C. Dành cho Người mua (C) — tránh chuyển tiền nhầm chỗ

• Chỉ chuyển tiền vào tài khoản mang tên chủ xe (B) như trên giấy tờ xe, hoặc vào tài khoản của dịch vụ escrow/ngân hàng theo quy trình công khai. Nếu tài khoản khác tên, yêu cầu giải trình và giấy tờ chứng minh chuyển quyền.

• Không chấp nhận “ảnh chụp xác nhận chuyển khoản”; phải đợi money clearing — tiền vào tài khoản người bán (xem sao kê/biên lai ngân hàng).

• Thanh toán tốt nhất tại quầy ngân hàng hoặc công chứng viên: bên mua chuyển tiền tại quầy, bên bán ký giao nhận ngay tại đó.

• Yêu cầu gặp trực tiếp chủ xe (B) và kiểm tra giấy tờ gốc cùng lúc. Nếu chủ không thể đến, yêu cầu giấy ủy quyền công chứng rõ ràng.

• Ghi âm/quay video các cuộc trao đổi quan trọng (chú ý luật địa phương về ghi âm).

---

4) Quy trình thanh toán & bàn giao an toàn (mẫu bước thực thi)

Đây là quy trình lý tưởng để ngăn A lợi dụng:

1. Hẹn gặp đồng thời: B (chủ), C (người mua) và (nếu có) môi giới/đại lý cùng có mặt tại ngân hàng / nơi công chứng / nơi đăng ký xe.

2. Kiểm tra giấy tờ gốc & xe: B xuất trình CMND/CCCD + sổ đăng ký xe gốc, kiểm tra VIN, số máy trên xe so với sổ. Ghi chú tình trạng xe.

3. Soạn hợp đồng mua bán (có đủ thông tin: VIN, biển số, giá, điều kiện, ngày sang tên, biên lai đặt cọc, điều kiện hoàn trả tiền cọc). Nếu giá lớn, công chứng hợp đồng. Mẫu ngắn ở bên dưới.

4. Thanh toán tại quầy ngân hàng hoặc bằng chuyển khoản có xác nhận clearing: C chuyển tiền tại quầy ngân hàng cho B trước mặt các bên; ngân hàng in sao kê chuyển tiền (dấu xác nhận).

   • Nếu dùng escrow: tiền vào tài khoản escrow ngân hàng; ngân hàng chỉ giải ngân khi các điều kiện (sang tên, giao giấy tờ) được xác nhận.

5. Bàn giao giấy tờ gốc + chìa khóa: sau khi tiền đã thực sự về tài khoản B (hoặc escrow giải ngân theo điều kiện).

6. Sang tên ngay: Hai bên tới cơ quan đăng ký để làm thủ tục sang tên trong cùng ngày (càng sớm càng tốt). Nếu không sang tên được ngay, có biên bản cam kết kèm chứng cứ chuyển tiền và thỏa thuận ngày sang tên cụ thể.

7. Lưu hồ sơ: cả hai giữ biên lai chuyển tiền, hợp đồng, CMND bản sao, ảnh chụp VIN, biển số, ảnh toàn xe.

Mẫu Biên nhận đặt cọc ngắn (dùng khi C muốn giữ xe trước)

BIÊN NHẬN ĐẶT CỌC
Ngày: __/__/____
Bên B (bên bán): Họ tên: ______; CMND/CCCD: ______.
Bên C (bên mua): Họ tên: ______; CMND/CCCD: ______.
Xe: Nhãn hiệu ____ / Model ____ / Biển số ____ / Số khung (VIN) ____ / Số máy ____.
Số tiền đặt cọc: ______ VND (bằng chữ: __________).
Điều kiện: Số tiền đặt cọc sẽ được khấu trừ vào tổng tiền mua xe khi giao dịch hoàn tất. 
Nếu trong vòng __ ngày bên C không hoàn tất thanh toán, bên đặt cọc mất tiền. 
Nếu bên B không thực hiện giao xe/giấy tờ theo cam kết, bên B hoàn trả gấp đôi số tiền đặt cọc.
Ký nhận:
Bên B: (ký tên, ghi rõ họ tên)
Bên C: (ký tên, ghi rõ họ tên)

(Thêm điều khoản công chứng nếu cần.)

---

5) Nếu nghi ngờ đã bị lừa — hành động ngay

1. Dừng mọi giao dịch tiếp theo. Không ký thêm giấy tờ.

2. Gọi ngân hàng ngay: nếu vừa chuyển tiền, yêu cầu tạm giữ/kiểm tra lệnh chuyển (cung cấp thông tin thời gian, tài khoản nhận). Ngân hàng có thể hỗ trợ tạm giữ nếu chuyển trong khung thời gian ngắn và có cơ sở gian dối.

3. Tập hợp bằng chứng: tin nhắn, số tài khoản người nhận, ảnh chụp giấy tờ, video test-drive, biên nhận đặt cọc, sao kê chuyển khoản.

4. Báo công an (địa phương nơi giao dịch) — nộp đơn tố cáo kèm bằng chứng. Nếu xe bị chiếm đoạt, cung cấp VIN, biển số, ảnh, thời gian, lời khai người liên quan.

5. Báo nền tảng (nếu giao dịch qua sàn/zalo/facebook): yêu cầu khoá tài khoản, cung cấp logs.

6. Nhờ tư vấn pháp lý nếu cần thu hồi tiền/xe.

---

6) Một số lưu ý thực tế ngắn gọn

• Không tin “ủy quyền miệng” hoặc ủy quyền chưa công chứng.

• Thanh toán tại ngân hàng là cách an toàn nhất; chuyển khoản online cần kiểm tra clearing/giao dịch thực tế.

• Nếu phải dùng môi giới, ưu tiên môi giới có văn phòng, giấy phép hoặc cam kết công chứng, yêu cầu hợp đồng dịch vụ môi giới.

• Ghi lại mọi giao tiếp; nếu có cảm giác “bất thường”, rút lui — cơ hội mua khác sẽ đến, tiền mất thì khó lấy lại.

Giá : 0

Người đăng : admin Số điện thoại : Địa chỉ mail : hotrocanthoso@gmail.com Ngày đăng : 13/10/2025 Lượt xem : 16115

Thành viên